「つみたてNISA」対象ファンドについて。


「つみたてNISA」対象ファンドについて

2017年11月13日

 当金庫では2018年より始まる「つみたてNISA」の対象商品として、下記の10商品を取扱いさせていただきます。 長期にわたる資産形成に適したファンドや、これから投資を始めるお客様にもわかりやすいファンドを 厳選してご用意いたしました。
 「つみたてNISA」は毎年非課税で40万円まで投資信託の積立投資(定時定額買付)を行うことができ、 期間は最長20年間になります。非課税のメリットを受けながら定期的かつ継続的な買付(積立投資)を行うため、 長期的な資産形成に適しております。本年10月より「つみたてNISA」口座開設の受付を開始しております。
 今後ともさらにお客様の資産運用ニーズにお応えできる商品やサービスに努めてまいりますので、 引き続きご愛顧賜りますようお願い申し上げます。

【当金庫のつみたてNISA対象ファンド】

  ア.インデックス型

地域

資産

ファンド名

国内

株式

たわらノーロード 日経225

iFree TOPIXインデックス

先進国

株式

たわらノーロード 先進国株式

野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型

新興国

株式

iFree 新興国株式インデックス

  イ. バランス型

地域・資産

ファンド名

バランス

eMAXIS 最適化バランス

(マイゴールキーパー)

(マイディフェンダー)

(マイミッドフィルダー)

(マイフォワード)

(マイストライカー)

【ご利用方法】

 ご利用には「ろうきんダイレクト」のお申し込みと投資信託口座の開設が必要です。
ろうきん総合口座(普通預金)・キャッシュカードをお持ちの方ならホームページからお申し込みいただけます。

◆ つみたてNISAは、インターネットバンキングでのご利用となります。
◆ つみたてNISAを利用した定時定額買付のお申込みにつきましては、2017年12月25日(月)以降
  に行ってください。
◆ お申込みは、インターネットバンキングの「定時定額新規申込」にて、つみたてNISA優先区分の
  「つみたてNISA優先」を選択のうえお申込みください。
◆ 定時定額買付でNISAをご利用の方で、翌年はつみたてNISAを選択される場合は、買付廃止の
  要否をご確認ください。1月の引き落とし日の5営業日前までに「定時定額買付 廃止申込」がイン
  ターネットバンキングにて行われない場合、1月から課税での買付となりますので、ご注意くださ
  い。

【つみたてNISA制度概要】

  つみたてNISAでは、非課税口座内において年間40万円までの投資(最大800万円)から生じる収益分配金や売却益が、受け入れた年から最長20年間、非課税となります。

口座開設者
  • 口座開設年の1月1日時点で20歳以上の日本にお住いの方は非課税口座を開設することができます。
口座開設数
  • 1人につき1口座のみとなります。(金融機関を変更した場合を除きます。)
     ※口座を開設し、購入を行った場合、同一年内に金融機関を
      変更することはできません。
     ※他の金融機関に非課税口座内の残高を移管することはで
      きません。
     ※開設に際しては、非課税口座で当金庫が取扱っている商
      品をご確認ください。
     ※同一年内に「NISA」(非課税管理勘定)と「つみたてNIS
      A」(累積投資勘定)を同時に利用することはできません。い
      ずれかを年単位で選択することができます。
投資開始期間
  • 2018年から2037年までの20年間、投資を開始することができます。
投資対象
  • 非課税口座で新たに購入した公募株式投資信託や上場株式投資信託(以下、「投資信託」または「投資信託等」といいます。)が対象です。
  • 「つみたてNISA」の対象となる投資信託は、法令で定められた条件を満たした長期投資に適したものとなります。
購入方法
  • 累積投資契約にもとづき、あらかじめ定めた投資信託等を定期的に継続して購入します(定時定額買付)。
非課税所得
  • 購入した年から20年間に非課税口座内で発生した売却益・収益分配金等が非課税になります。
非課税投資額
  • 毎年40万円(手数料は含みません。)まで非課税対象として購入することができます。(非課税投資総額は20年間で最大800万円になります。)
      ※特定口座・一般口座で既に保有している投資信託等を非
       課税口座に移管することはできません。
      ※「NISA」「つみたてNISA」相互間の移管はできません。
非課税期間
  • 投資を始めた年から最長20年間、非課税となります。
      ※20年が経過した場合、特定口座・一般口座へ払出され
       ます。
途中売却
  • 随時、売却することが可能です。
      ※売却部分の非課税枠を再利用することはできません。

投資信託のお取引にあたりましては、投資信託に関するご注意事項をご確認ください。

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