投資信託総合取引約款、NISAおよびジュニアNISAに関する約款改正のお知らせ

お客さま　各位

平素より、近畿ろうきんをご利用いただき、誠にありがとうございます。

今般、ろうきんでは、投資信託の換金時において申込の取消または指定金額から変更が行われる場合に係る記載の追加等により、「投資信託総合取引約款」を改正いたします。

また、2025年度の税制改正により、「非課税上場株式等管理、非課税累積投資および特定非課税累積投資に関する約款」および「未成年者口座および課税未成年者口座開設に関する約款」を改正いたします。

つきましては、改正内容等について下記のとおりご案内させていただきますので、ご確認いただきますようお願い申し上げます。

記

１．対象の約款
（１）「投資信託総合取引約款」
（２）「非課税上場株式等管理、非課税累積投資および特定非課税累積投資に関する約款」
（３）「未成年者口座および課税未成年者口座開設に関する約款」

２．改正概要
詳細は「約款改正 新旧対照表」をご参照ください。
「約款改正 新旧対照表」

（１）「投資信託総合取引約款」

投資信託の換金において、他のお取引やお申込み後の基準価額の変動等により、残高不足や「金額指定解約」の基準を満たさない等の事由が生じ、お申込みの内容で換金できない場合は、その事由に応じて、お申込みの取消、「金額指定解約」から「全部解約」への変更、または換金可能な数量の範囲内の換金等の所定の処理をさせていただきます。

（２）「非課税上場株式等管理、非課税累積投資および特定非課税累積投資に関する約款」

「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」の提出が必要である金融機関変更によるNISA口座開設において、口座開設申込日からNISA取引を可能とします。

なお、税務署からNISA口座の開設またはNISA勘定の設定が承認されなかった場合には、NISA口座の取引は当初から課税口座による取引としてお取扱いします。

詳細は「約款改正 新旧対照表」をご参照ください。

（３）「未成年者口座および課税未成年者口座開設に関する約款」

ジュニアNISA口座を利用していたお客さまがNISA口座を自動開設した場合は、「未成年者口座廃止届出書」が提出されたものとみなし、 ジュニアNISA口座を廃止します。
なお、ジュニアNISA口座の非課税期間が終了していない勘定がある場合は、非課税期間終了をもってみなし廃止します。
また、非課税期間を終了している場合は、2026年1月1日を廃止日とします。
詳細は「約款改正 新旧対照表」をご参照ください。

３．変更実施日
2026年1月1日（木）から改正後の約款を適用させていただきます。

４．お問合せ先
ご不明な点等がございましたら、お取引店までお問合せください。

以上